中标喜讯 | 芯盾时代再度中标新韩银行（中国）有限公司 风险监控系统覆盖全渠道业务

 

 

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芯盾时代再度中标全业务牌照的外资银行：新韩银行！基于双方多年的合作成果，芯盾时代为客户提供全渠道实时交易风险监测系统，持续完善风险监测和处理机制，覆盖客户的全渠道交易业务，实时监测用户在开户、交易等业务环节的异常行为，大幅提高金融机构在监测、识别和处置等环节的防控能力。

 

 

 

项目背景

 

 

随着网络经济的快速发展，衍生出的第三方支付弥补了传统金融支付的程序繁琐、客户群体受限等不足，为人们在日常生活、线上购物等方面提供了便利，逐渐成为人们日常支付中最重要的支付工具之一。但第三方支付业务交易的多元化支付方式、跨境支付和虚拟性等特点，也被不法分子利用进行洗钱、电信诈骗等欺诈行为。

 

新韩银行于2006年4月成功完成了与朝兴银行（CHOHUNGBank,韩国第一家历史上百年的银行）的合并，成为韩国最大的商业银行之一。芯盾时代已为新韩银行提供业务安全服务多年，运用人工智能、大数据等技术，持续进行数据监测和风险研判，加强银行的关联交易风险监测，防范跨境风险传递。

 

 

芯盾时代全渠道实时交易风险监测系统

 

 

芯盾时代通过全渠道实时交易风险监测系统，对接新韩银行的个人手机银行、企业手机银行、电子银行、柜面和第三方支付等各种渠道交易业务，从身份、设备、行为等维度，综合计量各渠道的终端环境、交易特征、关联关系、客户行为习惯等要素，通过企业级决策中心对每一条交易数据进行风险打分和风险评级，在毫秒级时间内向业务系统反馈风险处置意见，让风控人员和业务系统高效、准确的识别和防控交易风险。

芯盾时代在充分评估风险的同时，建立事前风险侦测、事中实时监控与事后分析处理的全面管理机制，能够智能针对不同交易采取及时恰当的安全策略，在不降低客户体验的前提下，实现快速、动态和有效的风险监测与控制，并在满足各类交易监管制度要求的同时，切实提高行内对于交易风险行为的管理能力，杜绝身份仿冒、虚假开户、洗钱和交易欺诈等业务安全风险，切实保护客户的财产安全。

方案优势

• 多维度保证实施效果：建立人、设备、应用系统之间的强绑定关系，对真实身份，数字身份，行为，设备风险和信誉历史等进行多维度判断，精准判定优质用户、风险用户、恶意用户和违法分子，有效保证方案的实施效果。

• 全渠道业务实时风险监控：借助终端威胁态势感知系统感知设备的运行状态和环境风险，通过企业级决策中心对每一条交易数据进行风险打分和风险评级，在毫秒级时间内向业务系统反馈风险处置意见，让风控人员和业务系统高效、准确的识别和防控交易风险。

• 全链路赋能：覆盖金融机构的线上渠道和传统渠道等，对每一次业务行为进行事前、事中、事后全方位的监测，通过对风险行为的“感知→决策→管控→学习”，实现对全业务全流程的自动化实时甄别、预警和及时处置。

• 丰富灵活的场景化模型：内置5000 余组专家风控规则和机器学习模型，可结合业务需求，进行灵活适配，实现冷启动。

• 多维度保证实施效果：建立人、设备、应用系统之间的强绑定关系，对真实身份，数字身份，行为，设备风险和信誉历史等进行多维度判断，精准判定优质用户、风险用户、恶意用户和违法分子，有效保证方案的实施效果。

• 以动态优化提升准确率：模型自无监督->半监督->多模型的融合演进，有效提升隐蔽交易识别率，大幅降低人工分析压力，提升调查效率。

• 降低人工智能门槛：人工智能中台采用可视化拖拉拽的交互设计，风控人员能够快速上手，建立场景化模型，生成安全报告，实现对风险行为的闭环管理。

目前，芯盾时代已成功服务于数百家金融客户，覆盖交易、营销和信贷等业务场景，有效解决虚假开户、账户信息窃取、盗转盗刷和商户虚假交易、洗钱等金融机构面临的各类数字金融欺诈，已累计保护30,000亿元金融交易，挽回超100亿元经济损失。
 

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