芯盾时代中标嘉兴银行交易风险监测系统项目二期

芯盾时代中标嘉兴银行交易风险监测系统项目二期，基于双方前期的建设成果，为客户升级改造交易风险监测系统，切实提高银行对于交易风险行为的管理能力，有效防范屏幕共享等交易风险。

项目背景

随着金融交易方式与交易渠道的多元化发展，为进一步做好风险防范工作，根据《关于推广“银行对公账户实时风控模型”通知》（公邢侦〔2023〕5817号）监管文件与监管精神的指导，为了进一步增强交易风险管理能力，增加对公交易风险监测体系，充分满足自身与监管的应用要求，降低经营风险，增强市场竞争力，提高服务水平与能力，嘉兴银行选择芯盾时代建设风险监测系统二期，构建在新技术条件下适应未来发展需要的新架构体系。

 

 

芯盾时代智能风控决策平台

芯盾时代智能风控决策平台（IRD），借助自主研发的智能决策大脑、统一终端安全等技术，为银行建立智能化、可视化、自动化的风控平台，实现“事先态势感知→事中实时响应→事后追踪溯源”的全生命周期风控。基于对黑灰产行为模式的深度分析，芯盾时代将屏幕诈骗的诸多特征纳入机器学习模型中，帮助金融机构有效防范屏幕共享诈骗。

此次双方合作，芯盾时代为嘉兴银行完善交易风险监测系统，在不降低客户体验的前提下，实现快速、动态和有效的风险监测与控制，并在满足对公账户交易监管制度要求的同时，切实提高银行对于交易风险行为的管理能力。芯盾时代针对嘉兴银行手机银行身份认证的现状，借鉴银行同业先进做法，在对客户现有交易流程无影响的情况下开启功能，同时该产品具备扩展屏幕共享和通话状态能力。

建设目标

1. 对公账户风险监测体系：构建对公账户风险监测模型，设置“可疑对公账号”等风险标签，快速筛选潜在风险账户，并将风险预警及时推送给核查人员，实时阻断风险交易。

2. 智能风险决策：通过核心技术“智能决策大脑”，综合风险标签、可信设备、常用设备、实时交易规则等信息，对每一次交易行为进行信任评估，借助数据策略引擎中的5000余组专家风控规则和机器学习引擎，制定针对不同类型的风险策略和防范手段，实现更加精准、有效的欺诈控制和风险管理，应对已知风险和未知风险。

3. 实时阻断风险交易：芯盾时代智能风控决策平台凭借先进架构带来的强大性，能在毫秒级时间自动生成和执行放行、加强认证、人工审核、自动阻断等管控策略，在不影响客户体验的前提下，实现快速有效的风险控制。

4. 感知终端安全态势：基于自主研发的“统一终端安全”技术，通过SDK主动扫描、获取终端运行信息，核验终端安全基线，实时生成可视化趋势图以及数据报表，清晰感知平台运行趋势，了解用户设备是否开启“屏幕共享”功能。通过智能防误判系统，识别并剔除用户自身设备录屏、设备HDMI外接等行为，降低系统误判。

芯盾时代智能风控决策平台能够对国内外常见的屏幕共享软件进行实时监测和预警，命中率接近100%；满足行业监管要求，为监管合规审查提供有效支撑，通过数据报表等方式提供审查依据。目前，芯盾时代正为逾3亿部终端提供业务安全防护，已累计保护30,000亿元金融交易，挽回超100亿元经济损失。

审核编辑：刘清