芯盾时代反洗钱项目入选36氪"2024 AI应用标杆案例"

近日，国内领先的科技创投媒体36氪重磅发布了“AI Partner·2024 AI应用标杆案例”。芯盾时代“银行反洗钱系统建设项目”凭借领先的产品技术、优异的市场表现和良好的应用效果，从200多个报名项目中脱颖而出，与中信银行、vivo、360、商汤等公司的方案一起入选“AI Partner·2024 AI应用标杆案例”。



36氪此次特别发起“AI Partner · 2024 AI应用标杆案例”征集活动，旨在深入挖掘那些真正能够提质增效、引领行业变革的AI产品和应用，寻找那些率先将AI技术落地于实际场景、创造实际价值的优秀案例。这些案例或是解决了行业痛点，或是推动了产业升级，或是创造了全新的商业模式和市场机会。

此次“银行反洗钱系统建设项目”入选“2024 AI应用案例”，代表着芯盾时代的智能风控决策产品方案有效解决了金融行业的反洗钱痛点，应用效果获得了业界的高度认可。

芯盾时代作为领先的零信任业务安全产品方案提供商，自2015年成立以来深耕金融行业，始终奋战在对抗黑灰产的第一线。

针对金融机构面临的交易欺诈、洗钱、营销欺诈等业务安全风险，芯盾时代以AI赋能业务安全，基于自主研发的智能风控决策系列产品，全链路赋能金融机构线上和传统业务渠道，助力金融机构构建业务安全防线，保障数字化业务安全稳定运行。

芯盾时代智能反洗钱解决方案，基于多年对抗黑灰产的实践经验，将非法洗钱的诸多行为特征纳入专家规则引擎与机器学习模型之中，打造场景化的AI模型，通过对风险行为的“感知→决策→管控→学习”，为企业建立智能化、可视化、自动化的反洗钱系统，高效识别非法洗钱行为。

芯盾时代智能反洗钱解决方案具备以下优势：

1.紧密结合洗钱场景：使用多种AI算法融合策略，紧密结合洗钱场景，智能识别商户与不法分子合谋使用伪卡、失窃卡、被盗卡购买交易变现商品，以及以空壳公司开立银行账户，为网上赌博网站等犯罪集团提供转移资金等洗钱行为。

2.精准洗钱风险评估：实时监控全局交易，结合丰富的专家风控规则和AI模型，对反洗钱系统触发案件进行风险评分，覆盖95%以上的洗钱案件，为客户案件审核时的合理分配和高效审核提供助力。

3.智能挖掘洗钱团伙：通过关联图谱、机器学习等AI技术，智能挖掘、提炼账户之间的关联风险特征，生成资金流向图，并借助多维、多层级的可视化关系网图谱，对账户关系拓展研判，高效挖掘洗钱团伙。

芯盾时代智能反洗钱解决方案已在百余家金融机构投入使用，有效帮助金融机构落实监管要求，打击非法洗钱行为，应用效果获得了客户高度好评。

除反洗钱之外，芯盾时代的智能风控决策产品方案还能够帮助金融机构防范虚假开户、身份盗用、盗转盗刷、薅羊毛等风险，保障金融机构业务安全。

目前，芯盾时代正为逾3亿部终端提供业务安全防护，已累计保护30,000亿元金融交易，挽回超100亿元经济损失。

未来，芯盾时代将继续坚持以“以人为核心的业务安全理念”，以AI赋能业务安全，持续深化、拓展AI在金融风控、网络安全领域的应用，为企业提供更智能、更高效、更可靠的零信任业务安全解决方案，为数字经济发展保驾护航。  

 

审核编辑：刘清