伊朗使用数字货币避开经济制裁，P2P交易所是重要渠道

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）向美国金融机构发出警告，伊朗政府正在使用数字货币避开经济制裁。通知文件重点提出了虚拟货币交易所所带来的挑战，并鼓励银行监控区块链账本上涉及到伊朗的交易。

 

据估计从2013年起伊朗人进行的比特币交易为380万美元

FinCEN在一次帮助美国银行和其他金融机构例如数字货币交易所识别“与伊朗相关的非法交易”的公告中发出警告。这份文件包含了一段冗长的关于数字货币的描述。该报告还估计“从2013年开始，以比特币计价，伊朗人每年至少进行了价值380万美元的虚拟货币交易。”

FinCEN指出，“虽然伊朗使用虚拟货币的规模相对较小，但是虚拟货币是一个可以帮助个人和企业实体规避制裁的新兴支付系统。”

P2P交易所是重要渠道

虽然报告指出，伊朗央行禁止国内金融机构使用数字货币，但是FinCEN表示，“伊朗境内的个人和企业仍然可以通过位于伊朗网上虚拟货币交易平台、位于美国或其他第三世界的国家的虚拟货币交易平台、以及点对点的交易平台获得虚拟货币。”

FinCEN表示P2P数字货币交易员是伊朗绕开经济制裁的重要渠道。该报告把这些人定义为那些面对面或者通过网络购买、出售或交易数字货币的人。该报告还表示，“P2P交易员可能会作为未注册的海外（货币服务商）在那些禁止这类业务的地区，很难获得虚拟货币的地区例如伊朗，或者是限制或禁止这类业务、虚拟货币交易所或类似企业的部分地区运营。”

敦促金融机构实施尽调

FinCEN还表示美国金融机构应该时刻警惕全球数字货币市场的“剧烈波动”。

“新的虚拟货币企业可能会悄悄在伊朗组建公司或运营。”该报告解释说道，“金融机构应该考虑审查区块链账本上那些可能源于或终于伊朗的活动。”

FinCEN敦促机构使用技术监控公链，监控P2P交易。后者包括“存在从虚拟货币交易所转入或转出交易的多个不同账户或地点进行的电汇交易。”

另外，该机构提醒处理虚拟货币的美国金融机构和个人参考今年初美国海外资本管理办公室屡次提出关于国际制裁的一系列问题。“需要履行《银行保密法案》和美国制裁义务的金融机构和虚拟货币供应商”应该注意并制定相应的制度，遵守所有相关的制裁要求和（反洗钱/打击恐融）的义务。” Fincen说道。